反诈黑科技！兴业银行武汉分行成功拦截32万涉诈资金

极目(jímù)新闻通讯员 张文星

近日，兴业银行武汉(wǔhàn)沌口(kǒu)支行依托总行数字化智能反欺诈平台，精准识别并拦截一起32万元电信诈骗案件，及时为警方后续止付冻结赢得了宝贵时间(bǎoguìshíjiān)。

事发(shìfā)当天中午，一名年轻男子至沌口支行柜面申请解除银行卡管控，称急需用钱(yòngqián)。网点工作人员(gōngzuòrényuán)在审核过程中发现，该客户账户于当日上午入账32万元，触发预警规则被管控，且客户提供的相关材料(cáiliào)存疑(cúnyí)，账户信息与客户背景不符、资金交易存在异常。工作人员迅速提高警惕，将相关线索报告分行反诈中心。

事发当天现场截图（通讯员供图）

经反诈(jīngfǎnzhà)中心研判，确认该笔资金涉嫌电信网络诈骗。在反诈中心的指导下，网点工作人员设法稳住客户(kèhù)，等待民警现场核查。等待过程中，客户感到情况不妙，试图施压，工作人员顶住(dǐngzhù)压力与其周旋，最终协助民警将客户带离(dàilí)。

经查，客户张某此前在湖南省长沙市务工时，在微信朋友圈刷到关于做“期货兼职”的(de)广告，要求“出借本人身份证、两张银行卡”。张某因(yīn)缺钱，主动与诈骗(zhàpiàn)分子联系(liánxì)，试图通过出借银行账户帮助转账牟利。当天早上，张某兴业银行账户收到涉诈资金(zījīn)32万元后，随即被银行进行风险管控。张某立即将情况告诉诈骗分子，诈骗分子随即伪造商铺买卖合同，指使(zhǐshǐ)张某至网点(wǎngdiǎn)申请解控。目前，张某已被公安机关刑事拘留。

此次拦截(lánjié)行动中，数字化智能反欺诈平台发挥了重要(zhòngyào)作用，从交易监测到风险预警，再到快速拦截，系统的精准识别(shíbié)能力不仅(bùjǐn)为网点工作人员提供了有力(yǒulì)支持，也为警方后续调查和案件侦破提供了重要依据。此外，沌口支行工作人员专业的职业素养和高度的责任感，体现了银行在防范金融风险、保护客户资金安全的决心和能力。

一直以来，兴业银行武汉分行坚持(jiānchí)科技赋能金融(jīnróng)安全，持续(chíxù)优化反欺诈系统功能，提升风险识别和拦截效率，通过“科技+人工”的双重保障，不断加强风险防控能力，切实保护客户资金安全，为社会金融安全筑起坚实防线(fángxiàn)。

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